Bank - Laptörténet

T-Judit: /* Bank import */

2026-09-29T15:19:53Z

‎Bank import

T-Judit: /* Átlagárfolyam használata */

2026-09-29T15:14:36Z

‎Átlagárfolyam használata

T-Judit: /* Devizás bank */

2026-09-29T15:11:43Z

‎Devizás bank

T-Judit: /* Bank napló rögzítése */

2026-09-29T15:08:16Z

‎Bank napló rögzítése

T-Judit: /* Bank napló rögzítése */

2026-09-29T15:07:31Z

‎Bank napló rögzítése

T-Judit: /* PSD2 banki adatkapcsolat (könyvelőknek) */

2026-01-15T09:24:50Z

‎PSD2 banki adatkapcsolat (könyvelőknek)

T-Judit, 2025. december 5., 13:03-n

2025-12-05T13:03:10Z

Imawikiadmin, 2025. november 26., 15:06-n

2025-11-26T15:06:09Z

Imawikiadmin, 2025. november 26., 14:57-n

2025-11-26T14:57:44Z

Imawikiadmin, 2025. november 26., 14:51-n

2025-11-26T14:51:51Z

@@ 64. sor: / 64. sor: @@
 == Bank import ==
-A '''Pénzügy/számvitel / Bank / Bank import / Általános import''' menüpont alatt, a forintos bankot importálhatjuk: Válasszuk ki a számlaszámot, amire adatot szeretnénk beemelni, majd a '''Fájl beolvasása''' gombbal olvassuk be a feldolgozandó fájlt. Először megadjuk a bankot, amilyen formátumot használunk, és kitallózzuk a beimportálandó dokumentumot. Általánosságban mondható, hogy .csv fájlt használunk, de a különböző bankokból eltérő formátumú exportot tudunk kinyerni, ennek megfelelően az import fájlok is eltérőek.
+A '''Pénzügy/számvitel / Bank / Bank import / Általános import''' menüpont alatt a forintos bankot importálhatjuk: Válasszuk ki a számlaszámot, amire adatot szeretnénk beemelni, majd a '''Fájl beolvasása''' gombbal olvassuk be a feldolgozandó fájlt. Először megadjuk a bankot, amilyen formátumot használunk, és kitallózzuk a beimportálandó dokumentumot. Általánosságban mondható, hogy .csv fájlt használunk, de a különböző bankokból eltérő formátumú exportot tudunk kinyerni, ennek megfelelően az import fájlok is eltérőek.
-A beolvasott fájl tartalmát az ablak bal oldalára tölti be az IMA. Az ablak jobb oldalán a partnerek ki nem egyenlített számláit jelenítjük meg, ezt a '''Számlák beolvasása / Aktualizálás F2''' gomb használatával töltjük be. A Feltöltött állományok oszlopban az adott cellára való dupla kattintással megnyithatóak a számlaképek. Több feltöltött állomány esetén a cellára kattintás után a Fájl kiválasztása felugró ablakban kiválaszthatjuk, hogy melyik fájlt szeretnénk megnyitni. A Pénzügy/Számvitel / Bank/ Bank import / Általános import és Általános import - devizás menüpontokban, a betöltött számlák számla képe mellett, a számla kartont is megnyithatjuk, a karton gombra kattintva. Elérhető továbbá a Fizetési határidő oszlop kimutatása is.
+A beolvasott fájl tartalmát az ablak bal oldalára tölti be az IMA. Az ablak jobb oldalán a partnerek ki nem egyenlített számláit jelenítjük meg, ezt a '''Számlák beolvasása / Aktualizálás F2''' gomb használatával töltjük be. A Feltöltött állományok oszlopban az adott cellára való dupla kattintással megnyithatóak a számlaképek. Több feltöltött állomány esetén a cellára kattintás után a Fájl kiválasztása felugró ablakban kiválaszthatjuk, hogy melyik fájlt szeretnénk megnyitni. A Pénzügy/Számvitel / Bank/ Bank import / Általános import és Általános import - devizás menüpontokban, a betöltött számlák számla képe mellett a számla kartont is megnyithatjuk, a karton gombra kattintva. Elérhető továbbá a Fizetési határidő oszlop kimutatása is.
 [[Fájl:Bank-import-2.png]]
 A gyors feldolgozáshoz automatizmusokat használunk. Az '''Automatizmusok / Közlemény alapú összevezetés''' és '''Automata összevezetés (Bankszámlaszám alapján)''' menük használatával a partner neve, a megnevezésben a számla száma, partner bankszámlaszáma és a számla összege kerül ellenőrzésre. A megtalált egyezőségeket felkínálja, a teljes egyezést zöld, a részleges egyezést sárga színnel jelölve listázza, amit megjelölünk kiegyenlítésre, az oké után összevezetésre kerül. A banknaplóba kerülnek a tételek, ehhez egy bankkivonatot létre kell hoznunk, úgy mint a banknapló rögzítésénél, a kivonat számának és dátumának, ill. a tartozik követel összeg megadásával. '''Automatizmusok / Jogcím összevezetés''' használatával, a rendszeresen előforduló főkönyvi utalásokat tudjuk automatizálni, a '''Pénzügy/Számvitel / Beállítások / Jogcím''' menüben megadottak alapján.
-Az automatizmusokon túl, a meg nem talált számlafizetéseket, a '''Manuális összevezetés'''-sel tudjuk összepontozni, ha több számla került egyszerre utalásra, a baloldalon kiválasztott banki tételhez a jobboldalon kiválasztjuk a számlákat, kijelöljük és a manuális összevezetés felületén, az összeget leosztjuk a számlákra. Az így összepontozott számlák alapján a rendszer lementi a partnerhez a bankszámla számot, így legközelebb már megfogja találni az automatizmus.
+Az automatizmusokon túl, a meg nem talált számlafizetéseket, a '''Manuális összevezetés'''-sel tudjuk összepontozni, ha több számla került egyszerre utalásra, a baloldalon kiválasztott banki tételhez a jobb oldalon kiválasztjuk a számlákat, kijelöljük és a manuális összevezetés felületén, az összeget leosztjuk a számlákra. Az így összepontozott számlák alapján a rendszer lementi a partnerhez a bankszámla számot, így legközelebb már meg fogja találni az automatizmus.
 A megmaradt főkönyvi tételeket az '''Új banknapló bejegyzés''' menüvel tudjuk feldolgozni, a bank napló rögzítésnél használt módon, főkönyvet / jogcímet, vagy partner számla kiegyenlítést tudunk ezen a felületen végezni. A devizás számlákat itt tudjuk feldolgozni.
-A bankimport használatához és a jogcím beállításokhoz tekintse meg videónkat.
+A bank import használatához és a jogcím beállításokhoz tekintse meg videónkat.
 [https://tudasbazis.imaerp.hu/products/course/alapok bank import videó]
 == Bank típus szerinti szükséges import formátumok ==

@@ 58. sor: / 58. sor: @@
 '''Rekalkuláció'''
-Ha a kapott eredmény rossz árfolyam értékeket adott, a '''"Pénzügy/Számvitel / Bank / Bank analitika"'''  menüben van lehetőség az árfolyam újra kalkuláltatására, az "Árfolyam rekalkuláció" gomb segítségével, ezt akkor is szükséges lefuttatni, ha a tételek sorrendjét megváltoztattuk, és ennek megfelelően szeretnénk a számítást elvégeztetni. A "Rekalkuláció előnéző" gomb megnyomásával, láthatjuk, hogyha lefuttatnánk a rekalkulációt, milyen eredményre vezetne, így előzetesen tájékozódhatunk, hogy a kívánt eredményt kapjuk-e a rekalkuláció elvégzése esetén. A funkciókat, a kívánt dátumtól tudjuk indítani, ha mondjuk szeptemberben romlott el a banki árfolyam, akkor elégséges csak 09.01-től lefuttatni a rekalkulációt, a korábbi időszakot nem érintve.
+Ha a kapott eredmény rossz árfolyam értékeket adott, a '''"Pénzügy/Számvitel / Bank / Bank analitika"'''  menüben van lehetőség az árfolyam újra kalkuláltatására az "Árfolyam rekalkuláció" gomb segítségével, ezt akkor is szükséges lefuttatni, ha a tételek sorrendjét megváltoztattuk, és ennek megfelelően szeretnénk a számítást elvégeztetni. A "Rekalkuláció előnéző" gomb megnyomásával láthatjuk, hogyha lefuttatnánk a rekalkulációt, milyen eredményre vezetne, így előzetesen tájékozódhatunk, hogy a kívánt eredményt kapjuk-e a rekalkuláció elvégzése esetén. A funkciókat a kívánt dátumtól tudjuk indítani, ha mondjuk szeptemberben romlott el a banki árfolyam, akkor elégséges csak 09.01-től lefuttatni a rekalkulációt, a korábbi időszakot nem érintve.
 [[Fájl:Rekalkuláció.png]]
 == Bank import ==

@@ 34. sor: / 34. sor: @@
 == Devizás bank ==
-Devizás bank esetén az árfolyamot, a bizonylat dátuma szerinti MNB-n adja meg a rendszer, ez átírható a banki árfolyamra, vagy saját árfolyamra. Az árfolyam különbözetet automatikusan kezeli, ehhez a '''"Beállítások/Főbeállítások/ Bank"''' fülön adjuk meg, az árfolyamkülönbözeti főkönyvi számokat.
+Devizás bank esetén az árfolyamot a bizonylat dátuma szerinti MNB-n adja meg a rendszer, ez átírható a banki árfolyamra, vagy saját árfolyamra. Az árfolyam különbözetet automatikusan kezeli, ehhez a '''"Beállítások/Főbeállítások/ Bank"''' fülön adjuk meg, az árfolyamkülönbözeti főkönyvi számokat.
 Fontos, hogy milyen árfolyamon számolunk, ha átlagárfolyamot használunk, azt feltétlenül állítsuk be a “Beállítások/ Főbeállítások/ Pénzügy/Számvitel - Általános” menüpont alatt!
-Devizanemek közti keresztfizetések lehetségesek, forintos bankbank is tudunk devizás, és devizás bankban forintos kifizetést rögzíteni, vagy devizás számlán más devizát. Ebben az esetben viszont a főkönyvi szám árfolyama fals eredményt fog mutatni, ha pl. a szállítómra külön Eurós főkönyvi számot használok, de oda mindenféle pénznemben történt bekönyvelés, akkor annak a főkönyvi számnak az eurós egyenleg értéke nem fog megfelelő árfolyamot eredményezni. Emiatt célszerűbb a keresztdevizás tételeket bankban átvezetési számlára könyvelni és a számlát a technikai átvezetési számlával kiegyenlíteni, így mindkét tétel esetén a saját árfolyamát fogja kezelni, és az átvezetési számlának lesz kevert pénzneme.
+Devizanemek közti keresztfizetések lehetségesek, forintos bankban is tudunk devizás, és devizás bankban forintos kifizetést rögzíteni, vagy devizás számlán más devizát. Ebben az esetben viszont a főkönyvi szám árfolyama fals eredményt fog mutatni, ha pl. a szállítómra külön eurós főkönyvi számot használok, de oda mindenféle pénznemben történt bekönyvelés, akkor annak a főkönyvi számnak az eurós egyenleg értéke nem fog megfelelő árfolyamot eredményezni. Emiatt célszerűbb a keresztdevizás tételeket bankban átvezetési számlára könyvelni és a számlát a technikai átvezetési számlával kiegyenlíteni, így mindkét tétel esetén a saját árfolyamát fogja kezelni, és az átvezetési számlának lesz kevert pénzneme.
 '''Év végi devizaátértékelés'''
-Év végével az árfolyam átértékelést a devizás bankokra végezzük el, a "Pénzügy/Számvitel / Bank / Banknapló" felületen az "Év végi dev. átértékelés" gombbal. Ezt az átértkelést, nagyforgalmú, havi elszámolású cégekben hó végével is érdemes lehet elvégezni, hogy ne keletkezzen túl nagy mértékű eltérés év végével.
+Év végével az árfolyam átértékelést a devizás bankokra végezzük el, a "Pénzügy/Számvitel / Bank / Banknapló" felületen az "Év végi dev. átértékelés" gombbal. Ezt az átértékelést nagyforgalmú, havi elszámolású cégekben hó végével is érdemes lehet elvégezni, hogy ne keletkezzen túl nagy mértékű eltérés év végével.
 [[Fájl:Bank Átértékelés.png]]
 == Átlagárfolyam használata ==

@@ 12. sor: / 12. sor: @@
 A banknapló az analitikus része a banknak, itt meg kell jelennie minden banki tételnek. Ha banki főkönyvre, a banknaplón kívül könyvelünk be tételt pl. vegyes naplón keresztül, az analitika-főkönyv eltérést fog okozni.
-A banknapló felület 3 részre tagozódik, a felső harmadában válasszuk ki, hogy melyik bankban szeretnénk dolgozni, ugyanitt a dátum mező is szűrőként funkcionál. A bal oldali panelen tudunk egy bank kivonatot létrehozni, és a jobb oldalin tudjuk az arra vonatkozó tételeket rögzíteni. Fontos, hogy a bank analitikában a dátum szűrő a kivonat dátumára szűr, és a banknapló egyenleg is ez alapján dolgozik. Analitika-Főkönyv eltérést eredményezhet, ha egy adott időszakra létrehozott kivonatba, más időszakra/évre vonatkozó tételt rögzítünk be.
+A banknapló felület 3 részre tagozódik, a felső harmadában válasszuk ki, hogy melyik bankban szeretnénk dolgozni, ugyanitt a dátum mező is szűrőként funkcionál. A bal oldali panelen tudunk egy bank kivonatot létrehozni, és a jobb oldalin tudjuk az arra vonatkozó tételeket rögzíteni. Fontos, hogy a bank analitikában a dátum szűrő a kivonat dátumára szűr, és a banknapló egyenleg is ez alapján dolgozik. Analitika-főkönyv eltérést eredményezhet, ha egy adott időszakra létrehozott kivonatba, más időszakra/évre vonatkozó tételt rögzítünk be.
 [[Fájl:Banknapló.png]]

@@ 10. sor: / 10. sor: @@
 == Bank napló rögzítése ==
 '''“Pénzügy/számvitel / Bank / Bank napló”'''
-A banknapló az analitikus része a banknak, itt megkell jelennie minden banki tételnek. Ha banki főkönyvre, a banknaplón kívül könyvelünk be tétel pl. vegyesnaplón keresztül, az analitika-főkönyv eltérést fog okozni.
+A banknapló az analitikus része a banknak, itt meg kell jelennie minden banki tételnek. Ha banki főkönyvre, a banknaplón kívül könyvelünk be tételt pl. vegyes naplón keresztül, az analitika-főkönyv eltérést fog okozni.
-A banknapló felület 3 részre tagozódik a felső harmadában válasszuk ki, hogy melyik bankban szeretnénk dolgozni, ugyanitt a dátum mező is szűrőként funkcionál. A bal oldali panelen tudunk egy bank kivonatot létrehozni, és a jobb oldalin tudjuk az arra vonatkozó tételeket rögzíteni. Fontos, hogy a bankanalitikában a dátum szűrő a kivonat dátumára szűr, és a banknapló egyenleg is ez alapján dolgozik. Analitika-Főkönyv eltérést eredményezhet, ha egy adott időszakra létrehozott kivonatba, más időszakra/évre vonatkozó tételt rögzítünk be.
+A banknapló felület 3 részre tagozódik, a felső harmadában válasszuk ki, hogy melyik bankban szeretnénk dolgozni, ugyanitt a dátum mező is szűrőként funkcionál. A bal oldali panelen tudunk egy bank kivonatot létrehozni, és a jobb oldalin tudjuk az arra vonatkozó tételeket rögzíteni. Fontos, hogy a bank analitikában a dátum szűrő a kivonat dátumára szűr, és a banknapló egyenleg is ez alapján dolgozik. Analitika-Főkönyv eltérést eredményezhet, ha egy adott időszakra létrehozott kivonatba, más időszakra/évre vonatkozó tételt rögzítünk be.
 [[Fájl:Banknapló.png]]
@@ 19. sor: / 19. sor: @@
 A forgalom megadása nem kötelező, azonban ajánlott. Az előzetesen felvitt forgalmat és a ténylegesen felvitt adatok egyezőségét ellenőrizhetjük vele, eltérés esetén a kivonat előtt megjelenik egy rózsaszín kocka, az eltérésre figyelmeztetve.
-Az aktív baloldali kivonathoz, a jobboldali panelen lévő “ÚJ” gomb megnyomásával tudunk sorokat felvinni. (A “Banknapló” fejrésze a szűrőkkel összecsukható, a kék szalagra kattintással)
+Az aktív bal oldali kivonathoz, a jobb oldali panelen lévő “ÚJ” gomb megnyomásával tudunk sorokat felvinni. (A “Banknapló” fejrésze a szűrőkkel összecsukható, a kék szalagra kattintással)
 Megadjuk a “Biz.dátum”-át, és “Típus”-át, bankot rögzíthetünk típusa szerint Főkönyvre, jogcímre, Szállítóra, Vevőre is. Ennek megfelelően adhatjuk meg hozzá a főkönyvi számot, vagy a partnert “Fők.szám / Partner” megadjuk a bank szerinti tartozik vagy követel oldal összegét és “Ok” gombbal rögzítjük. Ha pl. szállítóra rögzítünk, kiválasztjuk a partnert, és az “F9” gombra kattintva, felkínálja a szállító számláit, ahol kiválaszthatom, hogy melyik számlára történik a kiegyenlítés, így nem csak összeköti a számlával, de fel is tölti a számla nyitott adataival a banktételt.

@@ 230. sor: / 230. sor: @@
 Tájékoztató a PSD2 szolgáltatásról: [https://www.imaerp.com/banki-szamlainformacios-szolgaltatas Tájékoztató]
-Tájékoztató a Cogentax regisztrációról és a beállítás menetéről: [https://www.imaerp.com/files/www.imaerp.com/media/user_files/pdf_documents/psd2/PSD2_kezikonyv_IMA-Cogentax_2024-08-22.pdf Felhasználói kézikönyv]
+Korábbi szolgáltatóval (Cogentax) a szerződéses kapcsolat 2025.12.31-én megszűnt.
 == Nyílt bankolás ==

← Régebbi változat		A lap 2025. december 5., 13:03-kori változata
233. sor:		233. sor:

	Cogentax előadás a szolgáltatásról (az előadást 04:08 perctől érdemes indítani): [https://www.youtube.com/watch?v=1HlQqUmPyFY Videó]		Cogentax előadás a szolgáltatásról (az előadást 04:08 perctől érdemes indítani): [https://www.youtube.com/watch?v=1HlQqUmPyFY Videó]
		+
		+	== Nyílt bankolás ==
		+
		+	Nyílt bankolás (PSD2)
		+
		+	Bankszámlakivonat.hu
		+
		+	Az IMA ERP új bankszámlakivonat-szinkronja jelentősen egyszerűsíti a pénzügyi és könyvelési folyamatokat.
		+
		+	Biztonságos, megbízható, MNB-regisztrált háttérrel működik, és hosszú távon jelentős adminisztrációs terhet vesz le a felhasználók válláról.
		+
		+	A beállítást néhány lépésben elvégezheti, és a rendszer ezután automatikusan szállítja a tranzakciós adatokat az IMA ERP-be.
		+
		+	[[Nyílt bankolás felhasználói dokumentáció]]

← Régebbi változat		A lap 2025. november 26., 15:06-kori változata
61. sor:		61. sor:
	Ha a kapott eredmény rossz árfolyam értékeket adott, a '''"Pénzügy/Számvitel / Bank / Bank analitika"''' menüben van lehetőség az árfolyam újra kalkuláltatására, az "Árfolyam rekalkuláció" gomb segítségével, ezt akkor is szükséges lefuttatni, ha a tételek sorrendjét megváltoztattuk, és ennek megfelelően szeretnénk a számítást elvégeztetni. A "Rekalkuláció előnéző" gomb megnyomásával, láthatjuk, hogyha lefuttatnánk a rekalkulációt, milyen eredményre vezetne, így előzetesen tájékozódhatunk, hogy a kívánt eredményt kapjuk-e a rekalkuláció elvégzése esetén. A funkciókat, a kívánt dátumtól tudjuk indítani, ha mondjuk szeptemberben romlott el a banki árfolyam, akkor elégséges csak 09.01-től lefuttatni a rekalkulációt, a korábbi időszakot nem érintve.		Ha a kapott eredmény rossz árfolyam értékeket adott, a '''"Pénzügy/Számvitel / Bank / Bank analitika"''' menüben van lehetőség az árfolyam újra kalkuláltatására, az "Árfolyam rekalkuláció" gomb segítségével, ezt akkor is szükséges lefuttatni, ha a tételek sorrendjét megváltoztattuk, és ennek megfelelően szeretnénk a számítást elvégeztetni. A "Rekalkuláció előnéző" gomb megnyomásával, láthatjuk, hogyha lefuttatnánk a rekalkulációt, milyen eredményre vezetne, így előzetesen tájékozódhatunk, hogy a kívánt eredményt kapjuk-e a rekalkuláció elvégzése esetén. A funkciókat, a kívánt dátumtól tudjuk indítani, ha mondjuk szeptemberben romlott el a banki árfolyam, akkor elégséges csak 09.01-től lefuttatni a rekalkulációt, a korábbi időszakot nem érintve.

−		+	[[Fájl:Rekalkuláció.png]]
−
−
−

← Régebbi változat		A lap 2025. november 26., 14:57-kori változata
59. sor:		59. sor:

	'''Rekalkuláció'''		'''Rekalkuláció'''
−	Ha a kapott eredmény rossz árfolyam értékeket adott, a ~~bankanalitika~~ menüben van lehetőség az árfolyam újra kalkuláltatására, ezt akkor is szükséges lefuttatni, ha a tételek sorrendjét megváltoztattuk, és ennek megfelelően ~~sezretnénk~~ a számítást elvégeztetni.	+	Ha a kapott eredmény rossz árfolyam értékeket adott, a '''"Pénzügy/Számvitel / Bank / Bank analitika"''' menüben van lehetőség az árfolyam újra kalkuláltatására, az "Árfolyam rekalkuláció" gomb segítségével, ezt akkor is szükséges lefuttatni, ha a tételek sorrendjét megváltoztattuk, és ennek megfelelően szeretnénk a számítást elvégeztetni. A "Rekalkuláció előnéző" gomb megnyomásával, láthatjuk, hogyha lefuttatnánk a rekalkulációt, milyen eredményre vezetne, így előzetesen tájékozódhatunk, hogy a kívánt eredményt kapjuk-e a rekalkuláció elvégzése esetén. A funkciókat, a kívánt dátumtól tudjuk indítani, ha mondjuk szeptemberben romlott el a banki árfolyam, akkor elégséges csak 09.01-től lefuttatni a rekalkulációt, a korábbi időszakot nem érintve.
		+
		+

@@ 51. sor: / 51. sor: @@
 Az átalgárfolyam kalkulálásához elengedhetetlen az induló árfolyam, amit a Nyitó naplóban kell megadni. Ha még nincsen zárt év, nyitási főkönyvünk, a banki nyitó adatot akkor is fel tudjuk vinni, mielőtt az év induló banki adatainak rögzítését megkezdjük. Folyamatos könyvelés esetén az év végi devizaátértékelést se felejtsük elvégezni a banknaplóban. A tételek felvitelének sorrendjében történik az átlagárfolyam számítása, így az adott pénzkészlettel történő mozgás iránya, hogy a bevételi vagy kiadási tételek vannak-e előbb, befolyásolja az árfolyam alakulását, a fordított sorrendű felvitel a bank átmeneti negatív egyenlegét is eredményezheti, ez esetben az átlagárfolyam nem értelmezhető, az IMA negatív egyenlegnél MNB árfolyamra vált.
-−
 A tételek sorrendje utólag is módosítható, ha pl. importból dolgoztuk fel a bankot, a banknaplóban, a tételsoron állva, a "fel-le" nyilak megnyomásával tudjuk változtatni a sor kivonaton belül elfoglalt helyét, ehhez a '''"Beállítások / Főbeállítások / Bank fül"''' - "Átlagárfolyamos banki tételsor sorrend változatása" pipát be kell jelölni, így fognak megjelenni a banknaplóban a nyilak.
@@ 57. sor: / 58. sor: @@
 [[Fájl:Banktétel sor mozgatás beállítás.png]]
-Ha a kapott eredmény rossz árfolyam értékeket adott, l
+'''Rekalkuláció'''