Nyílt bankolás felhasználói dokumentáció
Nyílt bankolás
IMA ERP elektronikus számlainformációs szolgáltatás
Fontos információ:
Sikeres bankszámlaösszekötés esetén kb. 4 óra eltelhet az első adatcsomag megérkezéséig.
Nem az IMA kéri le az adatokat, hanem az összekötött bank küldi. A bankok naponta 4 alkalommal küldenek adatot. Ennek pontos időpontjáról nincs előre kiírható információ.
Az IMA kliensben található frissítés gomb már csak a bank által átküldött adatok frissítésére szolgál.
Regisztráció
Keresse fel a https://portal.bankszamlakivonat.hu weboldalt.
Ha nem rendelkezik még fiókkal a 
gombbal átnavigálhatja magát a regisztrációs felületre:
Ezen az oldalon kell regisztrálnia a felhasználói fiókját, amihez a vállalkozása tartozik.
Kérjük adja meg a teljes nevét amit a Bankszámlakivonat oldalán fog használni, továbbá adja meg egy ön által használt email-címet.
Az itt megadott email címre fognak érkezni a jelszó visszaállításával kapcsolatos email-ek, és a rendszer használatával kapcsolatos információk, értesítések is.
Válasszon egy megfelelően erős jelszót, melyben kell lennie kisbetűnek, nagybetűnek és számnak, nem tartalmazhatja a felhasználónevet, továbbá nem lehet gyakran használt, már kiszivárogott jelszó, „pl. Jelszo123”!
A „bankszamlakivonat.hu” szolgáltatásainak igénybevételéhez el kell fogadnia a felhasználási feltételeket és az adatvédelmi tájékoztatót.
Amennyiben ezeket megértette és elfogadta, kattintson a „Regisztráció” gombra!
Ezt követően a megadott e-mail címre egy „Regisztráció megerősítése” levél fog érkezni, tartalmazni fog egy linket amelyre kattintva véglegesítheti regisztrációját.
Amennyiben a linkre kattintva ezt az üzenetet látja a regisztráció sikeres volt.
A jobb felső sarokban a „Bejelentkezés” gombra kattintva be tud lépni az oldalra.
Ezt követően érkezni fog a megadott e-mail címre egy hitelesítő kód, amelyet be kell írni a megjelenő ablakba, majd a „Folytatás” gombra kell kattintani.
A regisztrációt csak a bankszámla tulajdonos, vagy a cég képviseletére jogosult személy tudja elvégezni!
A regisztrált e-mail címre fog érkezni a belépési kód, vagy a bankszámla tulajdonos telefonjára az SMS. Ez attól függ, hogy a számlavezető pénzintézetnél milyen másodlagos azonosítás van beállítva.
Bankszámlák hozzáadása
Miután sikeresen belépett, adja hozzá azokat a bankszámlákat amelyeknek adatait össze szeretné kötni az IMA rendszerével.
Az összekötött bankszámlák adatait az IMA automatikusan képes importálni a megfelelő könyvelési felületekre.
Az új bankszámlákat az „Új bankszámla csatlakoztatása” gombbal teheti meg.
A gomb lenyomása után egy lista jelenik meg, amelyből az Ön számlavezető bankját kell kiválasztania.
Miután ezt megtette egy felugró ablak kérni fogja, hogy adja meg az ön bankszámla számát, vagy a bank egyből átirányítja egy a bank által biztosított biztonságos oldalra, ahol a bank utasításait követve csatlakoztathatja bankszámláját.
Minden egyes bankot külön tudunk hozzárendelni az IMA-hoz!
Minden bankban csatolni kell a használni kívánt bankszámlaszámokat egyesével!
Ezt követően átirányít bennünket a bank oldalára, ahol hitelesíteni kell a bejelentkezést (ez lehet mobil-token, sms, stb. - bankonként változó).
A sikeres belépést követően az oldal alján lévő hivatkozásra kattintunk.
Jóvá kell hagyni a tranzakciót a mobilbank(ok)ban!
Amennyiben a bankszámla csatolása sikeresen megtörtént,” A csatolt bankszámlák” fülön meg fognak jelenni az ön adatai, neve, számla egyenlege, meddig, és pontosan hányszor fognak az adatok frissülni.
Bankszámla adatai napi 4 alkalommal automatikusan frissülnek, de lehetősége van önnek manuálisan is frissíteni azokat kizárólag a Bankszámlakivonat.hu oldalon, az „Adatok frissítése” szövegre kattintva.
Kattintsunk rá a Számlatörténet megosztása fülre!
Következő lépésben ki kell választani az IMA ERP-t a listából.
Az oldal alján ki kell jelölni a bankszámlá(ka)t, amiket szeretnénk használni, majd a TOVÁBB gombra kattintunk!
Ezzel a regisztráció és a bankszámlák csatolása befejeződött.
Kapcsolat kiépítése
Lépjen be az IMA- ba és kövesse a képernyőképeken jelzett lépéseket:
1. Beállítások – főbeállítások, - karton
2. Válassza a „Karton”-t
3. Ügyfélspecifikus beállítások, Nyiltbankolás API kulcs generálás
Hagyjuk jóvá az API kulcs használatát a „bankszamlakivonat.hu” oldalon az „OK’ gombra kattintással!
Az itt generált kulccsal tudja a https://portal.bankszamlakivonat.hu oldalon a bejelentkezést követően hitelesíteni, véglegesíteni a kapcsolatát.
4. IMA által generált API kulcs felhasználása
Másolja ki a kapott kulcsot, ezt könnyen megteheti a mező melletti másolás gombbal, ezután navigáljon a https://portal.bankszamlakivonat.hu/services oldalra ( „Számlatörténet megosztása”).
Itt válassza az IMA ERP lehetőséget:
Ezt követően az oldal aljára válassza ki az előzőleg megadott bankszámlák listájából kijelöléssel, hogy mely bankszámlákat szeretné hozzáadni, majd kattintson a „Tovább” gombra.
A következő oldalon használja fel az IMA által generált „kulcsot”, amit a szöveges mezőbe kell beillesztenie, majd a ’Validálás’ gombbal ellenőriznie, hogy helyes kulcsot adott e meg.
Amennyiben az ellenőrzés sikeres a szöveges mező alatt meg kell jelennie a következő szövegnek:
„Amennyiben folytatja, a bankszámla adatait az alábbi IMA ERP céges fiókjához rendeljük hozzá:Cégnév: Cégneve” szövegnek.
Ha mindent rendben talált az oldal alján először hozzájárulását kell adja (azaz pipálja be), majd a „Megosztás indítása” gombra kell kattintania.
Hozzá kell járulni a megosztáshoz! – addig a „Megosztás indítása” gomb nem lesz aktív!
Amennyiben mindent lépést megfelelően hajtott végre, ezt az üzenetet kell kapja:
Ezzel a kapcsolat az IMA és a Bank rendszere között kiépítésre került.
5. IMA rendszerében található bankszámlák összekötése a könyveléshez
Utolsó lépésként az IMA rendszerében található bankszámlákat kell összerendelni a banki rendszerből érkező adatokkal.
Bankszámlák konkrét összekötése:
IMA program felületén
Pénzügy / Számvitel modul -> Bank ->Bank
Adott Bankszámla során állva klikk a ’Karton’ gombom
Majd a kiválasztott bankszámlaszám soron klikk a ’Karton’ gombon.
Majd a megjelenő űrlapon a NyiltbankolásIBAN lehulló menüben megjelenő bankszámlával rendeljük össze az IMA bankszámlaszámot.
(Kiválasztás után az ’Ok’ gomb lenyomása.)
Ezzel a lépéssel már működik a kapcsolat és az összerendelés.
Az első adatok érkezésére maximum 4 órát kell várni. (Munkaidőben a rendszer naponta 4x-kap adatot a bankok felől)
Első összekötésnél maximum 90 napra visszamenőleg lehozhatóak az adatok. (A valós visszamenőleges intervallum bankonként változó)
Amennyiben a rendszer – a jövőben új bankszámlához tartozó adatokat észlel a bejövő adatok között (további bankszámlát osztottunk meg a nyiltbankolas.hu rendszerében), akkor az új bankszámla adatokat is össze kell párosítani az IMA rendszerével a problémamentes adatfeldolgozás biztosításának érdekében.
