Nyílt bankolás felhasználói dokumentáció

Nyílt bankolás

IMA ERP elektronikus számlainformációs szolgáltatás

---

Fontos információ:

Sikeres bankszámlaösszekötés esetén kb. 4 óra eltelhet az első adatcsomag megérkezéséig.
Nem az IMA kéri le az adatokat, hanem az összekötött bank küldi. A bankok naponta 4 alkalommal küldenek adatot. Ennek pontos időpontjáról nincs előre kiírható információ.
Az IMA kliensben található frissítés gomb már csak a bank által átküldött adatok frissítésére szolgál.

---

Regisztráció

Keresse fel a https://portal.bankszamlakivonat.hu weboldalt.

Ha nem rendelkezik még fiókkal a gombbal átnavigálhatja magát a regisztrációs felületre:

Ezen az oldalon kell regisztrálnia a felhasználói fiókját, amihez a vállalkozása tartozik.

Kérjük adja meg a teljes nevét amit a Bankszámlakivonat oldalán fog használni, továbbá adja meg egy ön által használt email-címet.

Az itt megadott email címre fognak érkezni a jelszó visszaállításával kapcsolatos email-ek, és a rendszer használatával kapcsolatos információk, értesítések is.

Válasszon egy megfelelően erős jelszót, melyben kell lennie kisbetűnek, nagybetűnek és számnak, nem tartalmazhatja a felhasználónevet, továbbá nem lehet gyakran használt, már kiszivárogott jelszó, „pl. Jelszo123”!

A „bankszamlakivonat.hu” szolgáltatásainak igénybevételéhez el kell fogadnia a felhasználási feltételeket és az adatvédelmi tájékoztatót.

Amennyiben ezeket megértette és elfogadta, kattintson a „Regisztráció” gombra!

Ezt követően a megadott e-mail címre egy „Regisztráció megerősítése” levél fog érkezni, tartalmazni fog egy linket amelyre kattintva véglegesítheti regisztrációját.

Amennyiben a linkre kattintva ezt az üzenetet látja a regisztráció sikeres volt.

A jobb felső sarokban a „Bejelentkezés” gombra kattintva be tud lépni az oldalra.

Ezt követően érkezni fog a megadott e-mail címre egy hitelesítő kód, amelyet be kell írni a megjelenő ablakba, majd a „Folytatás” gombra kell kattintani.

A regisztrációt csak a bankszámla tulajdonos, vagy a cég képviseletére jogosult személy tudja elvégezni!

A regisztrált e-mail címre fog érkezni a belépési kód, vagy a bankszámla tulajdonos telefonjára az SMS. Ez attól függ, hogy a számlavezető pénzintézetnél milyen másodlagos azonosítás van beállítva.

Bankszámlák hozzáadása

Miután sikeresen belépett, adja hozzá azokat a bankszámlákat amelyeknek adatait össze szeretné kötni az IMA rendszerével.

Az összekötött bankszámlák adatait az IMA automatikusan képes importálni a megfelelő könyvelési felületekre.

Az új bankszámlákat az „Új bankszámla csatlakoztatása” gombbal teheti meg.

A gomb lenyomása után egy lista jelenik meg, amelyből az Ön számlavezető bankját kell kiválasztania.

Miután ezt megtette egy felugró ablak kérni fogja, hogy adja meg az ön bankszámla számát, vagy a bank egyből átirányítja egy a bank által biztosított biztonságos oldalra, ahol a bank utasításait követve csatlakoztathatja bankszámláját.

Minden egyes bankot külön tudunk hozzárendelni az IMA-hoz!

Minden bankban csatolni kell a használni kívánt bankszámlaszámokat egyesével!

Ezt követően átirányít bennünket a bank oldalára, ahol hitelesíteni kell a bejelentkezést (ez lehet mobil-token, sms, stb. - bankonként változó).

A sikeres belépést követően az oldal alján lévő hivatkozásra kattintunk.

Jóvá kell hagyni a tranzakciót a mobilbank(ok)ban!

Amennyiben a bankszámla csatolása sikeresen megtörtént,” A csatolt bankszámlák” fülön meg fognak jelenni az ön adatai, neve, számla egyenlege, meddig, és pontosan hányszor fognak az adatok frissülni.

Bankszámla adatai napi 4 alkalommal automatikusan frissülnek, de lehetősége van önnek manuálisan is frissíteni azokat kizárólag a Bankszámlakivonat.hu oldalon, az „Adatok frissítése” szövegre kattintva.

Kattintsunk rá a Számlatörténet megosztása fülre!

Következő lépésben ki kell választani az IMA ERP-t a listából.

Az oldal alján ki kell jelölni a bankszámlá(ka)t, amiket szeretnénk használni, majd a TOVÁBB gombra kattintunk!

Ezzel a regisztráció és a bankszámlák csatolása befejeződött.

Kapcsolat kiépítése

Lépjen be az IMA- ba és kövesse a képernyőképeken jelzett lépéseket:

1. Beállítások – főbeállítások, - karton

2. Válassza a „Karton”-t

3. Ügyfélspecifikus beállítások, Nyiltbankolás API kulcs generálás

Hagyjuk jóvá az API kulcs használatát a „bankszamlakivonat.hu” oldalon az „OK’ gombra kattintással!

Az itt generált kulccsal tudja a https://portal.bankszamlakivonat.hu oldalon a bejelentkezést követően hitelesíteni, véglegesíteni a kapcsolatát.

4. IMA által generált API kulcs felhasználása

Másolja ki a kapott kulcsot, ezt könnyen megteheti a mező melletti másolás gombbal, ezután navigáljon a https://portal.bankszamlakivonat.hu/services oldalra ( „Számlatörténet megosztása”).

Itt válassza az IMA ERP lehetőséget:

Ezt követően az oldal aljára válassza ki az előzőleg megadott bankszámlák listájából kijelöléssel, hogy mely bankszámlákat szeretné hozzáadni, majd kattintson a „Tovább” gombra.

A következő oldalon használja fel az IMA által generált „kulcsot”, amit a szöveges mezőbe kell beillesztenie, majd a ’Validálás’ gombbal ellenőriznie, hogy helyes kulcsot adott e meg.

Amennyiben az ellenőrzés sikeres a szöveges mező alatt meg kell jelennie a következő szövegnek:

„Amennyiben folytatja, a bankszámla adatait az alábbi IMA ERP céges fiókjához rendeljük hozzá:Cégnév: Cégneve” szövegnek.

Ha mindent rendben talált az oldal alján először hozzájárulását kell adja (azaz pipálja be), majd a „Megosztás indítása” gombra kell kattintania.

Hozzá kell járulni a megosztáshoz! – addig a „Megosztás indítása” gomb nem lesz aktív!

Amennyiben mindent lépést megfelelően hajtott végre, ezt az üzenetet kell kapja:

Ezzel a kapcsolat az IMA és a Bank rendszere között kiépítésre került.

5. IMA rendszerében található bankszámlák összekötése a könyveléshez

Utolsó lépésként az IMA rendszerében található bankszámlákat kell összerendelni a banki rendszerből érkező adatokkal.

Az összerendeléshez meg kell várni a banktól érkező első adatot - amikor frissül a rendszer - mert addig nem lehet kiválasztani a „NyiltbankolásIBAN” számlát.

Bankszámlák konkrét összekötése:

IMA program felületén

Pénzügy / Számvitel modul -> Bank ->Bank

Adott Bankszámla során állva klikk a ’Karton’ gombra

Majd a kiválasztott bankszámlaszám soron klikk a ’Karton’ gombon.

Majd a megjelenő űrlapon a NyiltbankolásIBAN lehulló menüben megjelenő bankszámlával rendeljük össze az IMA bankszámlaszámot.

(Kiválasztás után az ’Ok’ gomb lenyomása.)

Ezzel a lépéssel már működik a kapcsolat és az összerendelés.

Az első adatok érkezésére maximum 4 órát kell várni. (Munkaidőben a rendszer naponta 4x kap adatot a bankok felől).

Az összekötést követő első adat megérkezése után válik kiválaszthatóvá a „Nyíltbankolás IBAN” mezőben a számlaszám!

Itt meg kell jegyezzük, hogy nem az IMA kéri le az adatokat, hanem az összekötött bank küldi meg azokat az IMA rendszere számára. A bankok naponta 4 alkalommal küldenek adatot. Ez bankonként változó, így erről sajnos nincs információnk, hogy ez milyen időközönként és milyen időpontokban történik meg.

Első összekötésnél maximum 90 napra visszamenőleg hívhatók le az adatok. (A valós visszamenőleges intervallum bankonként változó).

Amennyiben a rendszer – a jövőben új bankszámlához tartozó adatokat észlel a bejövő adatok között (további bankszámlát osztottunk meg a nyiltbankolas.hu rendszerében), akkor az új bankszámla adatokat is össze kell párosítani az IMA rendszerével a problémamentes adatfeldolgozás biztosításának érdekében.

FONTOS!

Ha új bankszámlá(ka)t szeretnénk hozzáadni, akkor az eddig használtakat is ki kell jelölni „bankszamlakivonat.hu” oldalon, és egy új API-kulcsot kell létrehozni - mivel csak egyetlen API-kulccsal tudjuk használni az átemelést!